У прокуратуры Швейцарии нет претензий к швейцарскому подразделению британского банка HSBC

Блог компании Swiss Banking Info

Публикация в СМИ информации, основанной на украденных банковских данных из женевского подразделения британского банка HSBC, не достаточна для возбуждения против банка уголовного дела. К такому выводу по итогам своего расследования пришла Федеральная прокуратура Швейцарии.

Свою позицию Федеральная прокуратура Швейцарии объяснила требованиями права к уровню допустимости доказательств. Дело в том, что опубликованные в интернете сведения о более 100 тысячах счетах в HSBC – как предполагается – базируются на базе данных, которая в 2009 году была украдена бывшим работником банка Эрве Фальчиани и передана французской жандармерии. В данной связи, вся добытая таким образом информация является незаконной поскольку нарушает институт швейцарской банковской тайны, а следовательно не подлежит рассмотрению.

Ворованные данные (и их использование) являются недопустимым доказательством, На этом основании Федеральная прокуратура Швейцарии пришла к выводу, что повода для возбуждения уголовного дела против HSBC нет.

Обращайтесь по вопросам частного банковского обслуживания (private banking), управления состоянием (wealth management) и за консультациями по вопросам защиты активов.
Благодаря многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности и путям реализации деловых и личных интересов прежде всего в Швейцарии. Вы можете связаться со мной по Skype — volkov71 или email: vvaleriy@me.com.

В Швейцарии выявлены тысячи "спящих" банковских счетов

Блог компании Swiss Banking Info

Информацию, опубликованную сегодня немецким изданием Welt am Sonntag, подтвердил пресс-секретарь Ассоциации швейцарских банкиров.

В швейцарских банках обнаружено множество счетов, которые были открыты ранее 1955 года, и операции по которым не проводились в течение 50 лет. Их хозяевами являются как швейцарцы, так и иностранцы.

При этом в Ассоциации банкиров подчеркивают, что, «как показала экспертиза, эти счета ни по времени, ни географически не связаны с немецким национал-социализмом».

Согласно правилам, счет должен пройти экспертизу, если операции по нему не совершаются в течение 50 лет. Даненые счета были открыты после принятия в Швейцарии этого закона.

«Банки будут искать бенефициаров этих невостребованных средств, а если поиски не принесут успеха, они будут переданы правительству», – сообщил пресс-секретарь Ассоциации швейцарских банкиров.

Обращайтесь по вопросам частного банковского обслуживания (private banking), управления состоянием (wealth management) и за консультациями по вопросам защиты активов.
Благодаря многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности и путям реализации деловых и личных интересов прежде всего в Швейцарии. Вы можете связаться со мной по Skype — volkov71 или email: vvaleriy@me.com.

Швейцарский Центробанк потерял в первом квартале 2015 30 миллиардов франков / Swiss central bank: CHF30 billion loss in 1st quarter 2015

Блог компании Swiss Banking Info

После отмены минимального курса франка по отношению к евро швейцарская валюта сильно выросла в цене. Из-за этого убытки Центробанка за первый квартал составили около 30 млрд франков.

Центробанк Швейцарии терпит убытки из-за подорожания швейцарского франка по отношению к евро. За первый квартал 2015 года Швейцарский национальный банк (SNB) потерял около 30 миллиардов франков (28,6 млрд евро), говорится в отчете финансового института, опубликованном в четверг, 30 апреля.

Швейцарский франк стал быстро расти после того, как в середине января 2015 года Центробанк внезапно отменил его привязку к евро. Минимальный обменный курс евро в 1,20 швейцарского франка был введен в 2011 году. После его отмены франк подорожал почти на 20 процентов, что повлекло за собой значительное удешевление капиталовложений Центробанка Швейцарии в иностранной валюте.

SNB Suffers 30 Billion Franc First-Quarter Loss on Currencies

The Swiss National Bank recorded a loss of 30 billion francs ($32 billion) for the first three months of the year due to the appreciating franc.

The central bank’s decision on Jan. 15 to give up its currency cap of 1.20 per euro caused the franc to rally, resulting in exchange rate-related losses of 41.1 billion francs in the first quarter. That was partly offset by interest and dividend income, and price gains on fixed income products. Buoyant stock markets led to a 6.2 billion franc net result from equity positions.


“The SNB’s financial result depends largely on developments in the gold, foreign exchange and capital markets,” it said in a statement on Thursday. “Strong fluctuations are therefore to be expected, and only provisional conclusions are possible as regards the annual result.”

Switzerland’s central bank has the legal status of a corporation, with the majority of shares held by cantons and cantonal banks
Читать дальше →

Греция готовятся подписать со Швейцарией договор, упрощающий налогообложение средств греческих граждан, размещенных в швейцарских банках

Блог компании Swiss Banking Info

Данный проект договора связан с налоговой амнистией.

О подготовке соглашения было объявлено на этой неделе после встречи во вторник между министром финансов Греции и Государственным секретарем по международным финансовым вопросам Швейцарии.

Программа этого соглашения может помочь гражданам Греции декларировать свои средства, переведенные в Швейцарию, с уплатой налога от 15 до 20 %. Договор станет своего рода компромиссным решением для нового греческого леворадикального правительства, которое объявило войну своим гражданам, уклоняющимся от уплаты налогов.

Некоторые схемы отмывания денег с использованием швейцарских банков, компаний и третьих лиц

Блог компании Swiss Banking Info

Как я сообщил в одном из предыдущих постов швейцарское управление по борьбе с отмыванием денег (MROS) опубликовало отчет о своей работе в 2014 году.

В отчете представлены также несколько примеров работы управления и приведены возможные схемы (типология) отмывания денег с использованием швейцарских банков, компаний и третьих лиц.


Читать дальше →

«Надежное» лондонское хранилище Хаттон-Гарден - без охраны и страховки

Блог компании Swiss Banking Info

Трудно поверить в то, насколько самонадеянными могли быть владельцы депозитных ячеек хранилища ценностей Хаттон-Гарден в Лондоне. Кто додумается оставлять свое золото, бриллианты и другие драгоценности без всякой охраны, контроля и страховки на время длинных пасхальных праздников?

Ответ – почти половина клиентов Хаттон-Гардена которые «по совместительству» являются профессиональными ювелирами.

По сообщению Скотланд-Ярда (штаб-квартиры полиции Большого Лондона), грабители взломали 300 ячеек в самом сердце знаменитого лондонского «ювелирного квартала» и похитили драгоценности на сумму около 300 миллионов фунтов стерлингов, имея в своем распоряжении целых четыре дня.


Читать дальше →

В 2014 году количество заявлений о подозрениях в отмывании денег выросло в Швейцарии более чем на четверть

Блог компании Swiss Banking Info

За 2014 год соответстующим органам поступили «сигналы» о подозрительных активах на общую сумму более 3 млрд швейцарских франков.

Общая стоимость подозрительного имущества достигла 3,3 млрд франков, побив рекорд 2011 года.

В 2014 году финансовые посредники сообщили в Бюро контролю за отмывании денег (MROS) о 1753 подозрительных случаях. В 2013 году этот показатель не превышал 1411 случаев.
Это составляет семь сообщений на каждый рабочий день недели.

Вместе с тем MROS сообщает, что увеличение числа заявлений в 2014 году не является чем-то особенным. Это явление в большей части объясняется повышенной ответственностью финансовых посредников, в первую очередь банков. 85% сообщений поступает из банковских учреждений.

Напротив, околобанковский сектор сообщил о меньшем количестве случаев отмывания денег, чем это было в 2013 году. Этот сектор включает доверительных агентов, управляющих имуществом и финансовых советников.

Как и в прошлые годы, мошенничество занимает первое место в сообщениях о правонарушениях, предшествующих отмыванию денег. Сильно увеличилось количество предполагаемых случаев коррупции.

Количество доносов о коррупции в 2014 году увеличились вдвое. Также увеличилось число недобросовестного управления собственностью. А вот количество сообщений о подозрениях в финансировании терроризма снизилось, составив в прошлом году только 9 «сигналов», в то время как в 2013 году в MROS поступили 33 таких сообщения.

Рост объемов сумм в «сигналах» за 2014 год объясняется случайным совпаденеим – одно из сообщений касалось суммы в 220 млн франков, а еще 6 случаев превышали 75 млн каждый.

Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания (private banking), управления состоянием (wealth management) и за консультациями по вопросам защиты активов
Читать дальше →

Правые партии Швейцарии считают, что пересмотр налога на наследство вреден для экономики страны

Блог компании Swiss Banking Info

Выдвинутая на референдум инициатива предусматривает 20-процентное налогообложение на наследство, превышающие 2 млн франков.

Комитет правых сил Швейцарии высказался против инициативы, которая будет представлена на суд народа 14 июня этого года. Правые считают, что федеральный налог на наследство «угрожает семейным предприятиям и занятости».

Президент Христианско-демократической партии (PDC) Кристоф Дарбеллэ выступил против инициативы, которая предусматривает налогообложение наследства в размере нескольких миллионов франков для финансирования пенсий по старости. Он считает, что «эта инициатива разрушает модель, которой Швейцария обязана своими успехами, и входит в список документов, вредных для национальной экономики».

Возврат к налогообложению прямых наследников — в то время как многие кантоны от этого отказались — угрожает занятости, считает Гражданский союз, выступающий против инициативы левых сил.

Комитет правых сил предупреждает, что «наследники будут вынуждены продавать семейное имущество, такое как родительский дом или малое или среднее предприятие, чтобы уплатить налоги». Кроме того, «Швейцария потеряет свою привлекательность как для предприятий, так и для состоятельных частных лиц, которые уже выплачивают существенные средства обществу через систему налогообложения».

Обращайтесь по вопросам частного банковского обслуживания (private banking), управления состоянием (wealth management) и за консультациями по вопросам защиты активов.
Благодаря многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности и путям реализации деловых и личных интересов прежде всего в Швейцарии. Вы можете связаться со мной по Skype — volkov71 или email: vvaleriy@me.com.

Швейцария меняет принципы налогообложения постоянных представительств

Блог компании Swiss Banking Info

Швейцарская Конфедерация намеревается скорректировать законодательные нормы в части противодействия практике уклонения от налогообложения со стороны постоянных представительств, расположенных на территории страны.

Запланированные реформы являются результатом консультаций относительно применения льгот по налогам по единой ставке (flat-rate tax credit). В случае их успешной реализации реформы затронут постоянные представительства на территории Швейцарии, зарегистрированные офисы которых расположены на территории государств, с которыми Конфедерация заключила соглашения об избежании двойного налогообложения.

В силу действующих положений случаи двойного налогообложения могут возникнуть в случаях, когда постоянное представительство получает доход в форме дивидендов, процентов или роялти с территории третьей страны, с которой Швейцария подписала соглашение об избежании двойного налогообложения, и с подобных доходов взимается невозмещаемый удерживаемый у источника выплат налог (non-recoverable withholding tax), или т. н. остаточный налог (residual tax). Если страна домицилирования компании освобождает от налогообложения прибыль постоянных представительств на территории Швейцарии (т. н. «метод налоговых вычетов»), она не может проводить по кредиту остаточные налоги на территории третьих стран в состав собственных налогов. Постоянные представительства рассматриваются в качестве «недомицилированных» (non-established persons) в силу соглашений об избежании двойного налогообложения и тем самым не могут рассчитывать на проведение по кредиту льгот по единой ставке в Швейцарии, что, однако, доступно учреждённым на территории страны лицам.

Швейцария и Франция обсудили важные вопросы в сфере налогообложения

Блог компании Swiss Banking Info

Президент Франции Франсуа Олланд встретился с руководителем Федерального департамента финансов Швейцарии Эвелин Видмер-Шлюмпф, чтобы обсудить важные вопросы в сфере налогообложения.

Встреча состоялась в ходе государственного визита Олланда в Швейцарию, это был первый визит французского президента в страну с 1998 года. Представитель финансового департамента швейцарского правительства Видмер-Шлюмпф отметила прогресс, достигнутый в последние месяцы в решении неурегулированных разногласий по вопросам налогообложения. Она заявила, что административные процедуры по оказанию помощи работают хорошо, и что все важные вопросы в настоящее время рассматриваются компетентными комиссиями. В частности, идет работа над соглашением по автоматическому обмену информацией, также продолжаются переговоры о взаимном доступе на рынки обеих стран.

Эвелин Видмер-Шлюмпф сказала, что Швейцария надеется на то, что к швейцарским банкам отнесутся справедливо и в равной степени корректно в ходе французских судебных разбирательств. Она подчеркнула важность соблюдения в полном объеме согласованных процедур оказания взаимной помощи по налоговым вопросам.