Северная Рейн-Вестфалия продолжает скупку краденых банковских данных

Блог компании Swiss Banking Info

Федеральная земля Северная Рейн-Вестфалия приобрела еще одну украденную базу банковских данных.

Согласно сообщению Spiegel, это самая дорогая покупка в истории: цена незаконной сделки составила 5 миллионов евро. Spiegel утверждает, что эти данные касаются одного из банков Люксембурга, имеющего также филиалы на немецкой границе. По сообщению, расследования относительно клиентов и сотрудников банков уже начались, на следующей неделе будут проведены обыски. Следствие ведет Управление налоговой полиции Вупперталя в сотрудничестве с прокуратурой Кельна. Напомню, ранее земля Северная Рейн-Вестфалия уже приобретала краденный банковские данные из швейцарских банков.

Министерство финансов земли Северный Рейн-Вестфалия отказалось комментировать покупку, ограничившись лишь общим сообщением, что они продолжают получать «предложения по предоставлению данных», проверяют их на «надежность» и впоследствии принимат решение о приобретении. Далее указывается, что «мы продолжим заниматься этой деятельностью.

Обращайтесь по вопросам частного банковского обслуживания (private banking), управления состоянием (wealth management) и за консультациями по вопросам защиты активов.
Благодаря многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности и путям реализации деловых и личных интересов прежде всего в Швейцарии. Вы можете связаться со мной по Skype — volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch


РЕФОРМА ИНСТИТУТА ШВЕЙЦАРСКОЙ БАНКОВСКОЙ ТАЙНЫ ОТЛОЖЕНА

Блог компании Swiss Banking Info

Как только что стало известно, Правительство Швейцарии временно отложило рассмотрение проекта закона о внесении изменений в законодательство о банковской тайне. Реформа данного института могла упростить доступ швейцарских властей (налоговой службы) к частным банковским данным лиц, которые подозреваются в уклонении от уплаты налогов.

В Правительстве заявили, что причиной этого решения стала неуверенность в успехе данного законопроекта и необходимость его доработки ввиду его низкой политической поддержки.

Цель реформы состоит в установлении неплательщиков, скрывающихся от уплаты налогов под «щитом» банковской тайны. Реформа позволила бы швейцарским налоговым органам требовать от швейцарских банков предоставления информации в отношении владельцев счетов, подозреваемых в уклонении от уплаты налогов. Целью поправок было устранение недочетов существующего права, так как в процессе препятствованию ухода от налогов кантоны не могут ни допрашивать банковских служащих, ни проверять банковские данные.

Надо сказать, что проект реформы, направленный на унификацию налогового уголовного права, спровоцировал скандал с самого начала. Он вызвал негодование уже на этапе консультаций и даже привел в июне 2013 года к выдвижению инициативы правых партий под лозунгом «защитим частную жизнь» в целях «усиления банковской тайны для швейцарцев».

Резкая критика данной реформы шла со стороны кантонов. Они чувствуют, что они могут оказаться в невыгодном положении.

Министр финансов Швейцарии Эвелин Видмер Шлюмпф заявила в среду в Берне, что большинство швейцарских граждан не были бы затронуты предлагаемой реформой. Она подчеркнула, что налоговые уклонисты не должны получать выгоду от банковской тайны.

Ранее в этом году инициативная группа начала сбор подписей в поддержку инициативы о закреплении внутренней банковской тайны в Конституции Конфедерации
Читать дальше

Швейцария по-прежнему возглавляет индекс финансовой секретности

Блог компании Swiss Banking Info

Как указали эксперты из неправительственной организации Tax Justice Network (TJN) в своем очередном докладе, Швейцария продолжает возглавляет индекс финансовой секретности стран мира.

Вопреки распространенному мнению о конце института швейцарской банковской тайны, в Tax Justice Network подчеркнули, что институт швейцарской банковской тайны далеко не мертв.

В опубликованном вчера (2 ноября 2015 год) – индексе финансовой секретности отмечается, что хотя Швейцария и сделала определенные уступки в отношении своего института банковской тайны в отношении США и ЕС, степень общих изменений остается «малозначительной». Швейцария плохо выполняет 8 из 15 оценочных показателей, используемых для оценки уровня финансовой секретности стран мира.

Справедливости ради, отмечается, что текущие показатели Швейцарии оказались «лучше» чем были ей показаны в 2011 и 2013 годах. При этом Tax Justice Network не впечатлило то, что за последнее время Швейцария заключила/перезаключила множество договоров об избежании двойного налогообложения, которые предусматривают возможность обмена налоговой информацией в порядке официального запроса и что по сути страна является «чемпионом мира» по этому показателю.



Сопротивление в правительственных кругах в реформировании института банковской тайны также подверглось критике. Ну и наконец Швейцарию осуждают за преследование информаторов (whistleblowers), наличие Фрипоротов (специальных безналоговых зон), а также скандал с подразделением британского банка HSBC Private Bank в Женеве и коррупционный скандал в руководстве ФИФА.

Особую критику со стороны Tax Justice Network заслужила практика Швейцарии, в соответствии с которой швейцарские власти при обмене налоговой информацией с разными государствами не придерживаются одинакового подхода
Читать дальше

Швейцария и ЕС начнут автоматически обмениваться налоговой информацией в 2018 году

Блог компании Swiss Banking Info

Депутаты Европейского парламента одобрили соглашение, по которому Европейский Союз (ЕС) и Швейцария автоматически обмениваются информацией о финансовых счетах резидентов обеих юрисдикций с 2018 года.

Соглашение со Швейцарией было подписано 27 мая 2015 года. Оно предусматривает, что стороны будут получать на ежегодной основе имена, адреса, идентификационные налоговые номера и даты рождения граждан, также включая информацию о счетах.

Соглашение заменит сберегательный договор о налогообложении между ЕС и Швейцарией, который был в силе с 2005 года. Оно включает в себя существующее освобождение от удерживаемого налога на трансграничные платежи дивидендов, процентов, роялти между связанными лицами.

Депутаты Европарламента проголосовали в пользу решения об утверждении сделки 593 голосами, против — 37, 58 воздержавшихся. Европейский парламент заявил, что, в соответствии с соглашением, налоговые органы ЕС и Швейцарии смогут правильно определить заинтересованных налогоплательщиков, управлять и защищать свои налоговые законы в приграничных областях.

Глобальный Форум ОЭСР повысил рейтинг Кипра за отлаженный процесс обмена налоговой информацией

Кипр - главный инвестор в Россию!

29 и 30 октября на Барбадосе состоялся Глобальный Форум ОЭСР (OECD) по вопросам налоговой прозрачности и обмена информацией, на котором Кипру был присвоен статус «Largely Compliant», то есть государства, «в значительной мере соответствующего требованиям» ОЭСР. Повышение рейтинга связано с положительными результатами работы, проведенной Кипром в целях улучшения механизмов, связанных с обменом налоговой информации.

Во время последней оценки в ноябре 2013 года, проведенной ОЭСР, Кипр получил статус юрисдикции, «не соответствующей требованиям» ОЭСР в связи с тем, что не смог на регулярной основе обмениваться налоговой информацией со странами, заключившими с Кипром соглашения об избежании двойного налогообложения. Согласно требованиям ОЭСР на каждый запрос, связанный с обменом информацией, необходимо ответить в течение 90 дней с момента его получения. Получение неудовлетворительной оценки стало причиной для пересмотра и дальнейшего усиления налоговыми властями Кипра внутренних систем и процедур, связанных с коммуникацией с налогоплательщиками по полученным запросам, а также помогло развить механизмы, способствующие подаче налоговых декларацией. Также были приняты меры в отношении налогоплательщиков, которые оказались неспособны предоставить в установленные сроки ответы на запросы, полученные от налоговых властей.

Координированные усилия кипрского Министерства финансов и налоговой службы, которые на протяжении этого времени также тесно сотрудничали с такими профессиональными организациями как Институт дипломированных бухгалтеров Кипра и Ассоциация адвокатов Кипра, помогли значительно ускорить время ответов на запросы. В марте 2015 года экспертная группа ОЭСР провела дополнительную проверку Кипра и подтвердила наличие значительных положительных изменений, что, в итоге, привело к присвоению Кипру на Глобальном Форуме высокого статуса юрисдикции, «в значительной мере соответствующей» стандартам ОЭСР

Состоятельные россияне испытывают трудности в швейцарских банках и могут уйти в Азию

Блог компании Прайм Эдвайс

Российские клиенты испытывают некоторые сложности в банковском обслуживании в Швейцарии на фоне санкций и кризиса, однако это является следствием множества факторов, как объективных, так и субъективных. Такое мнение в интервью Banks.eu высказал руководитель международных проектов консультационной группы «Прайм Эдвайс» Константин Зиятдинов.

По его словам, несмотря на отсутствие официальных подтверждений, от клиентов «Прайм Эдвайс» поступают жалобы на то, что фактически в швейцарских банках создаются такие условия, когда обслуживание относительно небольшого инвестиционного портфеля (до 3-5 млн долларов) становится обременительным по сравнению с тем, как это было раньше.

Читать дальше

В ноябре в швейцарском Федеральном уголовном суде начнет слушаться коррупционное дело, затрагивающее «Газпром»

Блог компании Swiss Banking Info

На этой неделе стало известно, что приблизительно через месяц в Беллинцоне, где расположен Федеральный уголовный суд (TPF), будет слушаться дело по обвинению в коррупции. Ожидается, что процесс продлится около недели.

По данным информационного агентства ATS, одного из его участников, с 2001 по 2006 годы возглавлявшего российское подразделение шведско-швейцарской компании ABB, подозревают в передаче взяток сотрудникам компании «Газпром». Предположительно, платежи проводились в рамках нескольких проектов, по которым основные подозреваемые в «активной» коррупции получали 2-3% так называемых «ретро-комиссий».

Второй участник процесса обвиняется в проведении платежей коррупционного характера, действуя сначала в качестве сотрудника российского подразделения ABB, а затем – в роли главы российского филиала машиностроительной компании Alstom, со временем ставшим одним из подразделений Siemens.

Двух других участников процесса, являвшихся высокопоставленными сотрудниками компании «Газпром», подозревают в получении этих платежей. Сумма средств достигает нескольких миллионов франков. Кроме того, одному из предполагаемых получателей взяток предъявляются обвинения в отмывании денег.

Далее

Bitcoin: будущее личных финансов или преступление?

Блог компании Swiss Banking Info

Финансовый регулятор Швейцарии, Управление по надзору за финансовым рынком (FINMA), очень пристально следит за финансовой системой. Так в Мае 2015 года FINMA предложила измененные положения по борьбе с отмыванием денег, с учетом противодействия использования цифровых платежей и виртуальных валют для целей преступной деятельности.

В своей речи в сентябре 2015 года, глава FINMA Марк Брэнсон сказал, что он рассматривает новый набор «простых» правил для финансово-технологического сектора (FinTech). Это повлечет за собой создание «новой категории лицензирования с менее жесткими требованиями, чем те, которые в настоящее время изложены в Законе о банковской деятельности».

Несмотря на то, что Брэнсон не раскрыл много деталей о том, как эти правила будут работать, он намекнул, что они могут применяться к FinTech компаниям, которые проводят финансовые операции в меньшем масштабе, чем традиционные банки — например, провайдеры цифровых валют.

В настоящее время, швейцарский финансовый сектор демонстрирует признаки активизации своей заинтересованности в работе с виртуальными валютами. Ранее также сообщалось, что крупнейший швейцарский банк UBS сообщил о намерении заняться исследованием технологии криптовалют Blockchain. В апреле 2015 г. UBS даже открыл специальную лондонскую лабораторию по изучению данной технологии.

В этом году (Май 2015 г.) FINMA одобрила создание первой торговой площадки виртуальных валют в Швейцарии — Ecurex.

Дошло даже до того что группа инвесторов готовится зарегистрировать в Швейцарии первый в мире Bitcoin-банк, который будет выдавать кредиты в криптовалюте.


Точного названия проекта и дата регистрации банка пока не известна. Однако известно, что команда первого Bitcoin-банка состоит из восьми человек. «Специалисты нашего банка располагают необходимыми знаниями как в области IT, так и в области традиционных финансов
Читать дальше

Швейцарские банки и вчерашняя «сенсация» о закрытии счетов российских клиентов

Блог компании Swiss Banking Info

Вчерашнее «сенсационное» сообщение ряда средств массовой информации о том что два ведущих банка Швейцарии — UBS и Сredit Suisse массово закрывают счет своим российским клиентам с балансом активов на счете до $5 млн. вызвало «волнение» в кругах российских бизнесменов.

Сразу хочется отметить, что российским клиентам швейцарских банков не следует «слепо» доверять всему, что пишут российские СМИ (и не только) пусть даже и такие уважаемые как Форбс, Коммерсант или РБК. Это далеко не в первый случай, когда СМИ распространяют не проверенные сведения о швейцарских банках и Швейцарии.

Благо что UBS и Сredit Suisse быстро отреагировали на распространенную информацию и опубликовали опровержения. Кроме того, думающие клиенты банков сразу связались со своими банкирами с целью получить достоверную информацию непосредственно из самих банков.



UBS в своем заявлении указал что:

«банк сохраняет абсолютную приверженность своим российским клиентам, предоставляя полный спектр услуг по управлению благосостоянием. Мы не закрываем счета клиентов и не вносили изменений в тарифные сетки».


Читать дальше

ФНС и РосФинМониторинг обменяются базами данных

Деофшорзиация в России

Руководство ФНС России и Росфинмониторинга подписали новое Соглашение о сотрудничестве и организации информационного взаимодействия Федеральной налоговой службы и Федеральной службы по финансовому мониторингу.

Соглашение предполагает в том числе взаимный оперативный обмен информационными базами, создание межведомственных рабочих групп как на уровне центральных аппаратов, так и в федеральных округах.

Соглашение позволит более эффективно организовать межведомственное взаимодействие по вопросам предупреждения, выявления и пресечения незаконных финансовых операций, что будет способствовать противодействию незаконной минимизации налогов и повысит уровень поступления налогов и сборов в бюджетную систему Российской Федерации.

Так, на 2016 год Росфинмониторинг и ФНС России определили основные направления совместной деятельности с учетом оценки отраслевых, региональных и секторальных рисков. В первую очередь, будет продолжена совместная работа по внедрению модели управления поведением налогоплательщиков в наиболее рисковых отраслях экономики. В 2015 году такая работа совместно с другими контролирующими органами проводится в отношении рынка бытовой техники и электроники, а также рынка драгоценных металлов. Следующее направление взаимодействия – анализ товарных и финансовых потоков с помощью нового программного комплекса АСК «НДС-2», который позволит повысить качество налогового контроля и пресекать незаконные действия недобросовестных налогоплательщиков.

По материалам nalog.ru