Швейцария заморозила счета на десятки млн долларов из-за малайзийского фонда

Блог компании Swiss Banking Info

Власти Швейцарии заявили о том, что они заморозили счета, связанные с малазийским Национальным фондом развития 1MDB. Такое решение было принято в связи с проверкой по подозрению в коррупции и отмывании денег. Об этом в среду, 2 сентября, сообщает Reuters.

«Прокуратура Швейцарии заморозила активы на сумму десятки миллионов долларов, хранившиеся на счетах швейцарских банков», — сообщила представитель прокуратуры агентству. По ее словам, сейчас в прокуратуре собирают и анализируют доказательства. «Прокуратура уже контактирует с малазийскими властями. Международное сотрудничество с зарубежными странами, в частности, с Малайзией, возможно, будет необходимым для установления фактов», — добавила представитель швейцарской прокуратуры.

В июле премьер-министр Малайзии Наджиб Разак оказался в центре коррупционного скандала: газета Wall Street Journal сообщила о том, что с 2013 года на личные счета премьера поступило более 600 млн евро. Издание обвинило Разака в злоупотреблениях, допущенных при использовании средств Национального фонда развития 1MDB. Сам Разак отверг все обвинения и назвал их «заговором». 29 и 30 августа в центре Куала-Лумпура прошли многотысячные демонстрации с требованием отставки Разака.

Как стало известно 2 сентября, полиция Малайзии допросит бывшего премьер-министра страны Махатхира Мохамада в связи с тем, что на акции протеста он публично обвинил Разака во взяточничестве. Об этом сообщает агентство AFP. Организаторы демонстраций также вызваны на допрос в полицию.

Швейцарию беспокоит финансовая независимость Интерпола

Блог компании Swiss Banking Info

Международная организация уголовной полиции, частично финансируемая за счет частных вкладчиков, в июне прервала сотрудничество с Международной федерацией футбола (ФИФА). Существует ли сегодня гарантия независимости Интерпола?|

Этот вопрос беспокоил депутата Народной партии Швейцарии Ролана Бюхеля еще в 2011 году, когда ФИФА сообщила о своем намерении перечислить на реализацию многолетней совместной программы c Интерполом 20 млн евро, что составляет около 40% годового бюджета организации. «Согласен ли Федеральный совет с тем, что устав Интерпола запрещает этой организации принимать финансовую помощь со стороны спортивной федерации, обладающей сомнительной репутацией, о чем свидетельствуют юридические трудности, с которыми она сталкивается?» – говорится в обращении Ролана Бюхеля четырехлетней давности. Отвечая на вопрос депутата, Федеральный совет подчеркнул, что независимой деятельности Международной организации уголовной полиции ничего не угрожает.

После громкого ареста чиновников в Цюрихе о проблемах в руководстве Международной федерации футбола заговорил весь мир. Интерпол выдал ордер на розыск высокопоставленных сотрудников ФИФА, подозреваемых властями США в коррупции. Ролан Бюхель снова обратился к Федеральному совету с вопросом о гарантии независимой деятельности Международной организации уголовной полиции. Не возникает ли конфликт интересов в случаях, когда приходится расследовать деятельность одного из спонсоров?

Далее

Использование кипрских компаний в структурах финансирования: новые возможности

Блог компании Прайм Эдвайс

16.07.2015 г. на Кипре вступили в силу существенные поправки в налоговое законодательство. В частности, изменения относятся к корпоративному налогу и предусматривают вычет условных процентов (вычет соответствующей суммы из доходов для целей налогообложения). Теперь кипрская компания может включить в расходы не только проценты за пользование заемными средствами, но также и проценты на сумму своего капитала, исчисляемые по условной ставке. Это правило направлено на то, чтобы стимулировать инвесторов отказаться от долгового финансирования в пользу финансирования через активный капитал, и вводится оно задним числом – с 1 января 2015 г. (т.е. будет касаться инвестиций, которые были осуществлены с период с 1 января 2015 г.). Изменения могут заинтересовать тех, кто пользуется достаточно распространенными вариантами финансирования с участием кипрских компаний (но, возможно, планирует отказаться/отказался от них в свете борьбы с кондуитными компаниями).

Читать дальше

Уголовная ответственность за уклонение от уплаты налогов в Швейцарии

Блог компании Swiss Banking Info

Вот уже много лет, как в Швейцарии была установлена уголовная ответственность за отмывание денег. В соответствии с действующим Уголовным кодексом Швейцарии, под отмыванием денег понимается любое деяние, направленное на сокрытие или утаивание имущества, добытого преступным путем или имущества, приобретенного путем совершения тяжкого преступления.

Сегодня только серьезные преступления (наказуемые лишением свободы на срок от трех лет) признаются деяниями, составляющими предварительное условие для отмывания денег, в соответствии со статьей 305bis УК Швейцарии. Такие правонарушения, как, например, уклонение от налогов и налоговое мошенничество, до последнего времени таковыми не считались.
Для того, чтобы закон соответствовал рекомендации ФАТФ, швейцарский парламент внес поправки в статью 305bis УК.

Согласно новой версии данной статьи, которая вступит в силу 1 января 2016 года, квалифицированное уклонение от уплаты налогов и налоговое мошенничество станет предварительным условием для преступления отмывания денег в случае, если размер неуплаченного, таким образом, налога превышает 300 000 швейцарских франков в год.

Следствие по делу об отмывании денег может быть открыто на территории Швейцарии даже в том случае, если обусловившее совершение этого преступления деяние произошло за границей.

Уголовный кодекс Швейцарии: измененные статьи 305bis и 305ter

Статья 305bis, ч. 1 и 1 bis 1.

Тот, кто совершил деяние, способное воспрепятствовать установлению происхождения, выявлению или изъятию имущественных ценностей, в отношении которых он знал или должен был предполагать, что они получены от преступления или квалифицированного нарушения налогового законодательства, будет подвергнут наказанию в виде лишения свободы на срок не более трех лет или денежного штрафа
Читать дальше

Швейцария обсуждает законопроект о возврате активов спрятанных в швейцарских банках бывшими лидерами иностранных государств

Блог компании Swiss Banking Info

Швейцария до конца года рассчитывает принять новый закон, который позволит ускорить возврат незаконно выведенных и спрятанных в Швейцарии средств, бывшими лидерами иностранных государств. В Швейцарии (швейцарских банках) по некоторым оценкам могут быть открыты тысячи счетов «политически значимым лицам» или так называемым PEP.

«Швейцарские власти уже сотрудничают с рядом стран, среди которых Гаити, Египет, Тунис и Украина, по вопросам возврата на родину похищенных активов, которые были заморожены властями Швейцарии на счетах швейцарских банков после смены власти в этих странах», заявил Валентин Цельвегера, глава федерального департамента МИДа Швейцарии.

В частности, Конфедерация на межгосударственном уровне начала работу по вопросам возврата $ 40 млн. долларов США Тунису, которые спрятал в Швейцарии бывший лидер этой страны Зин Аль-Абидин Бен Али.

Такая же работа ведется с действующими властями Египта, однако убийство генерального прокурора Египта замедлило процесс сотрудничество с Каиром по возврату средств, связанных с бывшим президентом этой страны Хосни Мубараком.

Возвращаясь к законопроекту Верхней и Нижней палатам швейцарского парламента еще нужно согласовать основные положения нового законопроекта, в том числе вопроса о сроке давности, сказал Цельвегера.

«Я думаю, что мы будем иметь готовый законопроект к концу года», сказал он. «Он будет наиболее современным и основательным законом по сравнению со своими мировыми аналогами… это нужно сделать.»

За последние 25 лет Швейцария вернула $ 1,8 млрд похищенных или присвоенных средств, изъятых со счетов различных иностранных диктаторов, начиная от бывшего филиппинского лидера Фердинанда Маркоса его нигерийского «коллеги» Сани Абача гаитянского диктатора Жан-Клода Бэби Док Дювалье и заканчивая бывшим диктатором Заира Сесе Секо Мобуту
Читать дальше

Новое швейцарское законодательство относительно повышения прозрачности бизнеса и противодействия отмыванию денег

Блог компании Swiss Banking Info

Страны по всему миру вносят изменения в свои законы, согласно которым банки, другие финансовые учреждения и профессиональные посредники должны следовать обновленным рекомендациям ФАТФ (Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) направленным на усовершенствование системы по борьбе с отмыванием денег полученных преступным путем и Швейцария тоже не является исключением.

Эти изменения заставляют банки собирать (запрашивать) больше информации о клиенте и его операциях. Предоставленная клиентом информация, в конечном счете, окажется, в том числе и в распоряжении налоговых органов.

С 2016 года в некоторых случаях подобная информация станет доступной для швейцарских следственных органов и прокуратуры.

В целях предотвращения налоговых преступлений (в соответствии с последними рекомендациям ФАТФ) Парламент Швейцарии некоторое время тому назад принял закон, которым вносятся изменения в действующие законы, а именно в положения Швейцарского обязательственного закона, Швейцарского уголовного кодекса и Швейцарского федерального закона о противодействии отмыванию денег.

Новые положения возлагают на швейцарские банки и швейцарских финансовых посредников дополнительные обязанности по проведению проверок и представлению отчетов. Эти положения, в случае их несоблюдения, чреваты серьезными последствиями для этих организаций и их клиентов. В частности, введены следующие новые требования:

1) большая степень прозрачности в отношении собственности и контроля над юридическими лицами (определение конечного бенефициарного собственника);

В соответствии с принятыми изменениями с 1 июля 2015 швейцарские компании обязаны раскрывать личности их «контролирующих лиц». Акционеры должны подавать необходимые уведомления, раскрывающие их данные, а компании – вести реестр акционеров, чтобы обеспечить доступность предоставленных сведений
Читать дальше

Суд разморозил активы арт-дилера Ива Бувье

Блог компании Swiss Banking Info

Сингапурский суд постановил разморозить активы швейцарского бизнесмена Ива Бувье, которого российский миллиардер и владелец футбольного клуба «Монако» Дмитрий Рыболовлев заподозрил в мошенничестве, сообщает газета The Straits Times.

Суд не увидел риска растраты средств Бувье, который обвиняется Рыболовлевым в завышении стоимости художественных произведений, приобретенных миллиардером, отмечает издание. Активы арт-дилера были арестованы в марте 2015 года.

Ив Бувье возглавляет компанию Natural Le Coultre, специализирующейся на хранении, упаковке и транспортировке произведений искусства. Под управлением компании находятся Фрипорты (Freeport) в Швейцарии (Женева), Люксембурге и Сингапуре.

Швейцарские банки ужесточат меры направленные против отмывания денег

Блог компании Swiss Banking Info

С 2016 г. банки Швейцарии ужесточат существующие меры, направленные против отмывания денег, сообщило в агентство Рейтер со ссылкой на заявление ассоциации швейцарских банкиров.

Заявление ассоциации последовало за обнародованным 2 месяца назад докладе швейцарской межведомственной региональной группы по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. В нем говорилось об уязвимости Швейцарии для финансовых преступлений в настоящий момент и содержались рекомендации по усилению мер, направленных против них.

Новые правила должны вступить в силу в следующем году, что, как ожидается, усложнит задачу преступников по сокрытию денег в компаниях и при помощи схем в рамках структур с непонятными собственниками.

По заявлению ассоциации швейцарских банков, борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма является важнейшей задачей финансового центра Швейцарии. Согласно нововведению, с 2016 года банки будут требовать раскрывать личности владельцев юридических лиц и частных компаний. Это требование касается любого акционера (собственника) с долей в компании, превышающей 25% и осуществляющего эффективный контроль над компанией.

При отсутствии таких лиц банки будут требовать раскрывать личности высокопоставленных сотрудников компаний. Как утверждает ассоциация, это требование отвечает международным стандартам.

О нововведении было объявлено во время расследования Швейцарией предполагаемого подкупа высокопоставленных чиновников ФИФА, сообщает Рейтер.

Некоторые швейцарские банки ввели высокие штрафы за закрытие счета

Блог компании Swiss Banking Info

Штрафы для клиентов швейцарских банков, которые хотят закрыть банковский счет становится все более и более высокими и абсурдными. Последним примером является частный швейцарский банк Safra Sarasin.

Швейцарское финансовое учреждение увеличило размер комиссии за закрытие счета почти до безумных размеров. Для закрытия счета с клиента в настоящее время взымается плата в размере 2.500 швейцарских франков. На каком основании банк взымает такую «высокую» комиссию, остается пока неясно. Если вкладчик банка действует в рамках действующих договорных отношений, то вывод всех своих денег и активов из банка должен быть абсолютно бесплатными в большинстве случаев. Деньги по-прежнему принадлежат, в конечном счете, вкладчику, а не банку. Причины, по которым многие вкладчики решают прекратить в настоящий момент их отношения с банком Safra Sarasin являются, в том числе и новые завышенные расценки на услуги.

С июля 2015 г. банк Safra Sarasin установил новые сборы за ведение клиентского счета в размере 250 швейцарских франков в квартал. Обслуживание банковского счета в данном известном частном швейцарском банке в настоящее время примерно в четыре раза дороже, чем в самых дорогих банках в финансовом центре Цюриха. Просто чтобы дать вам пример для сравнения крупнейшие банки Швейцарии — UBS и CS взымают с клиентов комиссию за ведение счета в размере всего 250 швейцарских франков в год.

Даже с учетом того, что наверное не совсем корректно сравнивать указанные банки между собой, но даже с учетом этого все равно ясно, что банк Safra Sarasin является одним из тех швейцарских банковских институтов, который устанавливает очень высокие комиссии за обслуживание для своих клиентов. Чем же можно оправдать установление такой высокой комиссии? Пресс-служба банка пока хранит молчание
Читать дальше

Швейцария: коррупции нет, риск отмывания денег – высокий

Блог компании Swiss Banking Info

Вот, что можно в двух словах сказать о Конфедерации, опираясь на результаты нового рейтинга, составленного независимым исследовательским центром Basel Institute on Governance.

Итоговая оценка, которую вынесли Швейцарии авторы так называемого «рейтинга против отмывания денег» (Basel Anti-Money Laundering Index), выглядит не слишком лестной на фоне результатов ее европейских соседей. Четвертым по счету исследованием базельского центра были охвачены 152 участника из разных частей света, а ситуация в них оценивалась по десятибалльной системе.

Страны, в которых отмечен наиболее низкий риск развития коррупции, отмывания денег и финансирования терроризма, получили самые низкие оценки и расположились в конце рейтинга. Таким образом, лучшие показатели у Финляндии (2,53), Эстонии (3,19), Словении (3,41), Литвы (3,67) и Новой Зеландии (3,78). Самые высокие баллы и, соответственно, первые места рейтинга присуждены Ирану (8,59), Афганистану (8,48), Таджикистану (8,26), Гвинее-Бисау (8,15) и Мали (7,97).

Далее